Panduan ESG Aset Manajemen 2022: Tinjauan penerapan di Indonesia

Investor institusional saat ini menyadari pentingnya memasukan faktor lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) dalam menentukan kinerja keuangan perusahaan yang mereka targetkan untuk investasi. Hal ini sejalan dengan tren konsumen yang menyadari dampak perubahan iklim yang terjadi, dan memilah - milah produk yang sesuai dengan semangat green & keberlanjutan. Hal ini berdampak kepada permintaan untuk investasi yang bertanggung jawab (sustainable investment) yang meningkat pesat.

Indonesia, salah satu negara dan bagian dari masyarakat global, menyepakati arah ini melalui kebijakan pemerintah yang telah mengeluarkan serangkaian peraturan, diantaranya PERPRES, KEPMEN Tax Carbon dan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) melalui regulasi Green Taksonomi di awal 2022 dan seterusnya. Ini merupakan contoh bagaimana semangat go-green dan mengurang dampak perubahan iklim dicanangkan di level pemerintah dan pengambil kebijaksanaan. Tantangannya adalah di tatanan strategik implementasi di tingkat operasional baik di pusat dan daerah, serta pelaku industri. Fakta menunjukan dengan peraturan dan kebijakan yang dibuat dengan cepat maka dibutuhkan akselerasi yang sama di tatanan strategik dan operasional untuk mempertahankan kecepatan dimaksud, khususnya bagi pelaku usaha atau perusahaan ini bisa menjadi tantangan yang cukup berat bagi perusahaan ESG aset manajemen. Jadi, bagaimana Anda melakukannya dengan benar sebagai manajer aset?

Tulisan ini membahas lebih dekat arah dan tujan dari pengelolaan ESG aset bagi kebutuhan perusahaan di masa depan. Kami juga menunjukan preferensi bagi aset manager dalam menunjukkan bagaimana ESG memengaruhi preferensi pelanggan dan lebi lanjut mengapa Anda harus bekerja dengan para ahli untuk menyelesaikan masalah keberlanjutan dengan benar.

Tantangan utama pada ESG Aset Manajemen

Lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) merupakan faktor utama yang membantu mengukur keberlanjutan, sosial, dan etika bisnis di perusahaan. ESG Aset Manajemen adalah metode tata kelola atas sejumlah aset perusahaan dan pertumbuhannya saat ini tidak membahayakan planet ini. Manajer aset, yang dalam banyak penerapanya adalah lembaga keuangan, harus membuat keputusan berdasarkan strategi atau tujuan pilihan klien dalam hal ini terkait dengan aspek ESG.

Pada saat semakin banyak orang yang terpapar dengan masalah dan peraturan ESG, semakin banyak kekayaan atau dana ESG mengalir ke dalam portofolio manajemen aset, yang menghasilkan tekanan besar bagi para manajer untuk mengintegrasikan pertimbangan ESG ke dalam pendekatan mereka.

Hal ini membuka sejumlah tantangan bagi para manajer, antara lain:

* Menentukan area yang harus menjadi fokus perusahaan manajemen aset.

* Memvariasikan ekspektasi ESG lokal dan global baik dari investor individu maupun institusi.

* Kerangka hukum baru yang menargetkan berbagai bidang ESG, investasi perusahaan atau pribadi..

* Adanya persyaratan ESG dan kerangka pelaporan yang tidak diselaraskan dengan baik. Apakah Anda bekerja dengan TCFD atau SASB, di antara kerangka kerja lain saat mengumpulkan data untuk penilaian risiko, dan dalam pembuatan laporan?

* Konsensus yang tidak jelas tentang dampak strategi ESG terhadap pengembalian finansial.

Sejak ESG dan solusi pelaporan keberlanjutan muncul, apakah data tentang manajemen keuangan dapat diterapkan untuk semua perusahaan di industri yang berbeda? Haruskah manajer mengikuti strategi lokal yang digariskan dalam kerangka kerja baru atau model yang direkomendasikan secara internasional untuk hasil yang lebih baik?

Bagaimana Pertimbangan ESG Mempengaruhi Preferensi Pelanggan

Hari ini berinvestasi tidak lagi berarti hanya tentang pengembalian. Hampir setiap investor korporat dan pribadi sekarang ingin menggunakan portofolio investasi untuk membantu menjadikan dunia tempat yang lebih baik bagi semua (go-green, go-sustainability).

Fakta ilmiah menunjukan bahwa aktivitas manusia adalah penyebab utama dari masalah besar seperti pemanasan global, dan hal ini telah membuat orang mulai berpikir tentang bagaimana mereka dapat membuat perusahaan tempat mereka berinvestasi untuk meningkatkan kondisi planet tempat kita tinggal menjadi lebih baik untuk generasi masa depan (sustainable development for next generation).

Oleh karena itu, klien dan investor mungkin bersikeras bahwa aset ESG perusahaan manajemen menghindari saham atau dana ETF perusahaan yang terkait dengan praktik berbahaya seperti perburuan paus, polusi air, atau kerusakan hutan.

Kondisi membuat perusahaan manajemen aset ESG dibanjiri oleh meningkatnya permintaan untuk investasi yang bertanggung jawab secara sosial. Mari kita ambil contoh Amerika Serikat. Pada tahun 2020, survei yang dilakukan oleh Forum Amerika Serikat untuk Investasi Berkelanjutan dan Bertanggung Jawab menetapkan bahwa investasi yang bertanggung jawab secara sosial menarik lebih dari 1/3 aset di bawah pengelolaan profesional. Ini adalah sekitar USD17 triliun aset yang dikelola. Klien tidak berhenti di situ. Selain mempertimbangkan aspek sosial dari ESG, mereka juga ingin dana mereka yang dikelola manajer profesional atau perusahaan juga mempertimbangkan etika.

Tujuannya adalah untuk memastikan bahwa mereka tidak membuang waktu untuk membuat planet ini menjadi tempat yang lebih baik sebagai tanggung jawab kepada sesama. Misalnya, beberapa investor mungkin lebih suka menjauhi partfolio keuangannya dari reksa dana yang memiliki saham produsen senjata api. Ini memberi mereka kepuasan bahwa merekat tidak mendukung saham yang terkait dengan senjata langsung atau secara tidak langsung yang digunakan untuk merugikan orang lain.

Pembuat Kebijakan Mengatur Kecepatan dalam Manajemen Aset dengan Undang-Undang Baru

Saat menjalankan organisasi pengelolaan aset ESG, Anda harus memperhatikan kerangka hukum dan kebijakan lainnya yang muncul. Tidak seperti sekitar satu dekade yang lalu maka saat ini setiap negara, pasar saham, lembaga dan otoritas pengatur sekarang tampaknya menyelaraskan dengan masalah ESG. Pesan sangat jelas, yakni kita memiliki satu kesempatan terakhir untuk menebus planet kita dan hal ini telah membangkitkan semangat para pemimpin untuk membuat undang-undang dan operasi ramah lingkungan.

Terkait dengan hal ini, manajer aset harus menyusun strategi pengelolaan mereka dengan mempertimbangkan undang-undang serta regulasi yang muncul dan menargetkan peluang ESG dengan potensi yang lebih besar.

Berikut adalah beberapa contoh dari peraturan yang mengatur langkah untuk investasi berkelanjutan didunia.

* Peraturan Pengungkapan Keuangan Berkelanjutan (SFDR) di UE: Kebijakan ini menciptakan rezim pengungkapan dan transparansi mengenai integrasi risiko keberlanjutan oleh manajer aset dalam proses investasi mereka. Ini berlaku di tingkat dana dan kelembagaan.

* Taksonomi di UE: Ini adalah sistem klasifikasi hijau yang membantu manajer aset mengenali aktivitas yang hijau dan tidak. Ini juga memberlakukan pengungkapan tingkat produk untuk pengelola aset, yang mengharuskan mereka menjelaskan kepada investor tentang tingkat aktivitas tertentu yang terkait dengan aktivitas berkelanjutan.

* Pengungkapan Tingkat Entitas atau badan usaha di Inggris: Perusahaan manajemen aset diwajibkan untuk menerbitkan laporan TCFD tingkat entitas, yang menunjukkan bagaimana mereka memperhitungkan risiko dan peluang terkait iklim.

* Pengungkapan tingkat Produk atau Portofolio di Inggris: Perusahaan yang menawarkan manajemen aset diwajibkan untuk setiap tahun menghasilkan satu set dasar pengungkapan yang konsisten dan sebanding sehubungan dengan portofolio dan produk mereka. Ini memberi klien kesempatan untuk mengetahui apakah keberlanjutan diberikan saat mengelola dana mereka. Apakah sasaran-sasaran LST yang ditargetkan tercapai?

* Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong (SFC) telah membentuk kelompok pengarah untuk mengoordinasikan pengelolaan faktor lingkungan dan iklim di sektor keuangan. Tujuan utamanya adalah untuk memastikan ada pengungkapan terkait iklim (Climate-related disclosure) yang konsisten dan sebanding untuk semua manajer aset di wilayah hukumnya.

Mengapa Anda Harus Bekerja dengan Perangkat Lunak Manajemen Keberlanjutan ESG

Undang-undang dan regulasi yang telah kita bahas di atas menetapkan langkah untuk fokus keberlanjutan, tetapi juga memberi penekanan kepada para profesional pengelolaan aset ESG. Khususnya, mengharuskan mereka untuk memberikan informasi yang akurat dan tepat waktu kepada klien tentang pergerakan yang mereka lakukan dengan dana dikelola. Oleh karena itu, keputusan Anda sebagai lembaga manajemen aset harus bijaksana untuk memastikan bahwa hanya peluang investasi yang berkelanjutan dan berpotensi tinggi yang dimanfaatkan. Untuk melakukan hal ini, Anda memerlukan advis dan perangkat lunak penunjang yang tepat; dan Fortex Advisory dan Diginex (https://bit.ly/3PGYeSd) hadir disini untuk memiliki opsi terbaik.

Diginex dan Fortex Advisory, membangun kemitraan yang komitmen membantu percepatan digitalisasi ESG dalam pelaporan yang berkelanjutan dan ESD data di Indonesia yang berdasarkan pada Indonesia sentris. Diginex mengembangkan perangkat lunak berkualitas tinggi untuk membantu klien dengan masalah keberlanjutan ESG mereka. Salah satu contoh aplikasi ini adalah diginexESG, yang memungkinkan Anda mengumpulkan data, menganalisis peluang tertentu, dan memilih yang paling berkelanjutan. Aplikasi top-of-the-range lainnya yang harus Anda pertimbangkan adalah diginexLUMEN dan diginexCLIMATE.

Untuk membantu fokus Anda pada ESG menjadi lebih efektif, saran kami anda perlu mendapatkan bantuan dari seorang ahli.

Fortex Advisory dan Diginex saat ini bekerja dengan para pakar dalam masalah ESG, dan Anda dapat mengandalkan kami untuk membangun lebih banyak pengetahuan dan keterampilan dalam manajemen keberlanjutan, termasuk pengumpulan data, analisis, dan pembuatan laporan untuk pemangku kepentingan. Dengan para ahli di pihak Anda, Anda yakin akan membuat keputusan terbaik tentang masalah ESG di tempat ada!

Hubungi kami hari ini untuk semua bantuan yang Anda butuhkan.

Fortex Advisory di contact@fortexadvisory.com atau 021-29859753